The AI compliance layer for U.S. commercial re-entry into Latin America. When the U.S. government opens a market — 18 General Licenses for Venezuela in 76 days — every company that wants to participate needs compliance automation. 10 AI tools screening 11 federal lists. 3.3M relationship graph traversal. The only OFAC License Mapper in existence. Supporting U.S. commercial policy in Latin America’s new era.
The U.S. government creates the regulatory frameworks — 18 General Licenses, 11 federal screening lists, hundreds of sanctioned entities — but provides no tools for companies to comply. Enforcement is accelerating. And the platforms built for institutional asset managers cost $500K–$2M per year — designed for hedge funds, not private families.
Investment advisers managing family wealth will face mandatory AML program requirements. Firms implementing in 2026 arrive compliant at normal cost. Those waiting will scramble — and pay a premium.
Most family offices patch together Sumsub, Fenergo, Addepar, and two more tools to cover compliance and risk. The result: $750K+ annually, 6-month integration timelines, and no unified audit trail.
Aladdin is for hedge funds. Addepar is for advisors. ComplyAdvantage is for banks. No enterprise-grade AML and risk platform exists for the $50M–$5B family office segment. Until now.
Every module runs in production today. No roadmap promises — live analytics powering six institutional environments across $200M+ in tracked portfolio value.
Institutional-grade VaR computation using scipy LAPACK Cholesky decomposition. 10,000 portfolio simulations with multi-asset correlation. Results in 8 milliseconds — no waiting, no batching.
15 institutional stress scenarios including Hormuz escalation ($120–$200 oil), Fed rate shock ladders, and sector-specific credit events. Runs simultaneously across all family office portfolios.
Powered by Claude AI. Generates a 9-section institutional hedge audit report — strategy fit, cost analysis, regulatory alignment, position sizing, and risk-adjusted performance. Delivered in 30 seconds.
Interactive position modeling, FX shock simulation, rate sensitivity ladders, and credit event stress testing. Portfolio managers explore tail risk without touching production data.
The ARAP Compliance Agent triages AML alerts at $0.065 per alert — replacing $200+/hour human compliance officers. Ten specialized tools. SHA-256 hash-chained audit trail with 1,205 cryptographically verified events in production. Every decision is mathematically tamper-evident and regulator-ready.
Between January 29 and April 14, 2026, OFAC issued 18 General Licenses reopening sectors of the Venezuelan economy under surgical conditions. Each license carries distinct prohibited counterparties, payment restrictions, and reporting obligations. A single U.S. entity operating under three simultaneous licenses faces three different exclusion lists that change with every amendment. This is mathematically intractable manually.
The underlying sanctions architecture remains fully intact: 18,772 SDN entries active, blocked assets remain frozen, and any activity outside the literal perimeter of each GL constitutes a primary violation with civil liability up to $1.5M per transaction.
Every transaction outside the literal GL perimeter is a primary violation. Self-executing licenses mean the audit trail IS the defense. ARAP produces that trail in 30 seconds.
OFAC issued one new or amended GL every 4.2 days during Q1 2026. GL 46 had three versions in 43 days. Manual tracking is structurally inadequate at this cadence.
Fenrock targets regulated banks. ComplyAdvantage serves fintechs. No compliance platform exists for the Venezuela-specific regulatory shock of 2026. ARAP owns this vertical.
Fenrock targets banks. ComplyAdvantage serves fintechs. Aladdin is for hedge funds. Nobody built this for family offices — until ARAP.
| Capability | Aladdin | ComplyAdv. | Addepar | Fenrock AI | ARAP |
|---|---|---|---|---|---|
| Family Office AML/CTF | ✕ | ~ | ✕ | ✕ (banks only) | ✓ |
| Real-time Risk Analytics | ✓ | ✕ | ~ | ✕ | ✓ |
| AI Compliance Agent | ✕ | ~ | ✕ | ✓ | ✓ |
| Monte Carlo VaR (<10ms) | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ 8ms |
| ICIJ Offshore Leaks (live) | ✕ | ~ | ✕ | ~ | ✓ 5.38M+ |
| Unified Audit Chain (SHA-256) | ✕ | ✕ | ✕ | ~ | ✓ |
| Pricing for $50M–$5B AUM | ✕ $2M+/yr | ~ | ✕ | ✕ | ✓ |
10,000+ single family offices globally. $6 trillion in AUM. Zero enterprise-grade platforms purpose-built for their compliance and risk needs. ARAP owns this whitespace.
The U.S. is reopening Latin America to new commercial and regulatory workflows (OFAC General Licenses, BIS Entity Lists, FinCEN mandates) — creating a massive opportunity for AI-powered compliance platforms.
Family offices managing $50M to $5B face a structural paradox: institutional-scale compliance complexity, with no institutional-grade tools built for them.
The platforms that exist were built for other buyers. Aladdin was built for BlackRock's internal use and licensed to hedge funds. Addepar was built for registered investment advisors. Fenrock AI (YC W26) targets small-to-mid-sized banks. ComplyAdvantage serves fintechs and payment processors.
Family offices are not hedge funds. They govern across trusts, holding companies, private equity, real estate, and alternative assets — often across multiple jurisdictions simultaneously. Their compliance posture must reflect family governance structures, not fund management workflows.
ARAP was architected specifically for this structural gap. Not adapted from a bank product. Not repositioned from a fintech tool. Built ground-up, from day one, for the $50M–$5B family office.
RSA-4096 JWT key pairs mounted as Kubernetes Secrets. Per-tenant data isolation. Role-based access control with full audit trail on every API call.
Every compliance action is SHA-256 hash-chained in sequence — each record cryptographically dependent on the previous. Tamper-evident. Regulator-ready. Cannot be altered retroactively.
Deployed on Azure AKS with Azure SQL and Azure Key Vault. Managed Redis. Private endpoints. Container registry with vulnerability scanning. The same cloud stack that serves global banks.
Four modules live. AI Compliance Agent deployed. Six institutional environments. Adding capability every week — not building from scratch.
The platform operates with six institutional environments processing real compliance workflows — entity screening, beneficial ownership tracing, AI-driven alert triage, and sanctions classification against live OFAC data. We are now opening access to a select group of family offices who want direct input into the product as it scales. This is not a waitlist — it is a founding relationship with preferential terms locked in for life.
ARAP was built for family offices — but the compliance engine adapts to any regulated entity. Cross-border payment platforms, BaaS infrastructure providers, and digital asset custodians face the same OFAC obligations with fundamentally different operational profiles: higher transaction volumes, lower dollar amounts, multi-jurisdiction by design, and velocity patterns that would trigger false positives on every tool built for traditional finance. GL 57 (April 14, 2026) just authorized financial services with four Venezuelan banks — any fintech processing payments to or from those banks now needs OFAC compliance automation.
Cross-border payment platforms, neobanks, and BaaS infrastructure providers process 10,000+ daily transactions with sub-$10K amounts — that’s normal, not suspicious. ARAP auto-calibrates: 5σ velocity thresholds, mule account detection, Travel Rule (FATF R.16) awareness, and 60% geographic concentration (not 40%). Zero false positives from operational noise.
Oil traders under GL 46B/50A, diluent suppliers under GL 47, gold refiners under GL 51A/54 each with distinct counterparty exclusion lists that change with every OFAC amendment. ARAP classifies every transaction against the literal GL text in 30 seconds.
GL 49A, 55, and 56 authorize negotiation and entry into contingent contracts but NOT performance or execution. ARAP enforces the distinction automatically and rejects any payload phrased as closing or execution. The difference is a $1.5M civil penalty.
GL 57 authorizes financial services with Banco Nacional de Crédito, Banesco, Banco Mercantil, and Banco Provincial but BSA obligations persist. Structuring patterns, opaque beneficial ownership, and high-risk jurisdiction layering still require SAR filing. ARAP monitors both the authorization AND the obligation simultaneously.
The same engine that protects $5B family offices calibrated for the volume and velocity of next-generation financial infrastructure. One platform. Every GL. Every counterparty check. Every audit trail.
Whether you are a family office exploring better compliance tools, a wealth platform needing enterprise-grade risk infrastructure, an investor interested in the space, or an accelerator evaluating early-stage startups — I welcome the conversation.
Every response comes directly from me. No sales team, no generic inbox.
La capa de cumplimiento AI para la re-entrada comercial de EE.UU. en América Latina. En producción. 1.6M+ entidades con traversal de grafos en 3.3M relaciones. Agente AI a $0.065 por alerta. Plataforma activa. Seis entornos institucionales. 5.38 millones+ de entidades de screening. Disciplina institucional a una fracción del costo enterprise. Apoyando la política comercial de EE.UU. en la nueva era de América Latina.
Los plazos regulatorios se aceleran. Las plataformas diseñadas para gestores de activos institucionales cuestan $500K–$2M al año — diseñadas para hedge funds, no para familias privadas.
Los asesores de inversión que gestionan patrimonio familiar enfrentarán requisitos obligatorios de programas AML. Las firmas que implementen en 2026 llegan en cumplimiento a costo normal. Las que esperan pagarán más.
La mayoría de los family offices usan Sumsub, Fenergo, Addepar y más herramientas para cubrir cumplimiento y riesgo. El resultado: $750K+ anuales, 6 meses de integración, y sin audit trail unificado.
Aladdin es para hedge funds. Addepar es para asesores. ComplyAdvantage es para bancos. No existe ninguna plataforma enterprise de AML y riesgo diseñada para el segmento $50M–$5B. Hasta ahora.
Cada módulo está en producción hoy. Sin promesas de roadmap — analítica viva que alimenta seis entornos institucionales de family office con más de $200M en valor de portafolio rastreado.
Cálculo institucional de VaR usando descomposición scipy LAPACK Cholesky. 10,000 simulaciones de portafolio con correlación multi-activo. Resultados en 8 milisegundos.
15 escenarios de estrés institucional incluyendo escalada del Estrecho de Ormuz ($120–$200 petróleo), escalera de shocks de tasas Fed, y eventos de crédito sectoriales.
Impulsado por Claude AI. Genera un informe de auditoría de hedge de 9 secciones — ajuste de estrategia, análisis de costos, alineación regulatoria, sizing de posición, y desempeño ajustado por riesgo. En 30 segundos.
Modelado interactivo de posiciones, simulación de shocks FX, escaleras de sensibilidad de tasas, y stress testing de eventos de crédito. Explora riesgo de cola sin tocar datos de producción.
El Agente de Cumplimiento ARAP realiza triage de alertas AML de forma autónoma — ejecutando diez herramientas especializadas, construyendo un log de auditoría inmutable encadenado con SHA-256, y produciendo decisiones de disposición con validación de citas.
Entre el 29 de enero y el 14 de abril de 2026, OFAC emitió 18 Licencias Generales reabriendo sectores de la economía venezolana bajo condiciones quirúrgicas. Cada licencia tiene contrapartes prohibidas distintas, restricciones de pago y obligaciones de reporte. Una entidad estadounidense operando bajo tres licencias simultáneas enfrenta tres listas de exclusión diferentes que cambian con cada enmienda. Esto es matemáticamente intratable de forma manual.
La arquitectura de sanciones subyacente permanece intacta: 18,772 entradas SDN activas, activos bloqueados siguen congelados, y cualquier actividad fuera del perímetro literal de cada GL constituye una violación primaria con responsabilidad civil de hasta $1.5M por transacción.
Cada transacción fuera del perímetro literal de la GL es una violación primaria. Las licencias auto-ejecutables significan que el audit trail ES la defensa. ARAP produce ese trail en 30 segundos.
OFAC emitió una GL nueva o enmendada cada 4.2 días durante Q1 2026. GL 46 tuvo tres versiones en 43 días. El seguimiento manual es estructuralmente inadecuado a esta cadencia.
Fenrock apunta a bancos regulados. ComplyAdvantage sirve a fintechs. No existe ninguna plataforma de cumplimiento para el shock regulatorio Venezuela-específico de 2026. ARAP es dueño de este vertical.
Fenrock apunta a bancos. ComplyAdvantage sirve a fintechs. Aladdin es para hedge funds. Nadie construyó esto para family offices — hasta ARAP.
| Capacidad | Aladdin | ComplyAdv. | Addepar | Fenrock AI | ARAP |
|---|---|---|---|---|---|
| AML/CTF para Family Offices | ✕ | ~ | ✕ | ✕ (solo bancos) | ✓ |
| Analítica de Riesgo en Tiempo Real | ✓ | ✕ | ~ | ✕ | ✓ |
| Agente AI de Cumplimiento | ✕ | ~ | ✕ | ✓ | ✓ |
| Monte Carlo VaR (<10ms) | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ 8ms |
| ICIJ Offshore Leaks (en vivo) | ✕ | ~ | ✕ | ~ | ✓ 5.38M+ |
| Audit Chain Unificado (SHA-256) | ✕ | ✕ | ✕ | ~ | ✓ |
| Precio para AUM $50M–$5B | ✕ $2M+/año | ~ | ✕ | ✕ | ✓ |
Más de 10,000 single family offices en el mundo. $6 billones en AUM. Cero plataformas enterprise diseñadas específicamente para sus necesidades de cumplimiento y riesgo. ARAP es dueño de este espacio.
EE.UU. está reabriendo América Latina a nuevos flujos comerciales y regulatorios (Licencias Generales OFAC, Listas de Entidades BIS, mandatos FinCEN) — creando una oportunidad masiva para plataformas de cumplimiento impulsadas por AI.
Los family offices que gestionan $50M a $5B enfrentan una paradoja estructural: complejidad de cumplimiento a escala institucional, sin herramientas institucionales construidas para ellos.
Las plataformas existentes fueron construidas para otros compradores. Aladdin fue creado para BlackRock y licenciado a hedge funds. Addepar fue diseñado para asesores de inversión registrados. Fenrock AI (YC W26) apunta a bancos pequeños y medianos. ComplyAdvantage sirve a fintechs y procesadores de pagos.
Los family offices no son hedge funds. Gobiernan a través de fideicomisos, holdings, capital privado, bienes raíces y activos alternativos — frecuentemente en múltiples jurisdicciones simultáneamente. Su postura de cumplimiento debe reflejar estructuras de gobernanza familiar, no flujos de gestión de fondos.
ARAP fue diseñado específicamente para esta brecha estructural. No adaptado de un producto bancario. No reposicionado desde una herramienta fintech. Construido desde cero, desde el primer día, para el family office de $50M–$5B.
Pares de llaves JWT RSA-4096 montados como Kubernetes Secrets. Aislamiento de datos por tenant. Control de acceso basado en roles con audit trail completo en cada llamada API.
Cada acción de cumplimiento está encadenada con SHA-256 en secuencia — cada registro es criptográficamente dependiente del anterior. A prueba de manipulación. Lista para reguladores. No puede ser alterada retroactivamente.
Desplegado en Azure AKS con Azure SQL y Azure Key Vault. Redis administrado. Endpoints privados. Registro de contenedores con escaneo de vulnerabilidades. El mismo stack cloud que sirve a bancos globales.
Cuatro módulos en producción. Agente de Cumplimiento en despliegue activo. La plataforma está viva — estamos añadiendo capacidad, no construyendo desde cero.
La plataforma opera con seis entornos institucionales procesando flujos reales de cumplimiento — screening de entidades, trazabilidad de beneficiario final, triage de alertas con AI, y clasificación de sanciones contra datos OFAC en vivo. Ahora abrimos acceso a un grupo selecto de family offices que quieran influir directamente en la dirección del producto mientras escala. Esto no es una lista de espera — es una relación fundadora con términos preferenciales garantizados de por vida.
ARAP fue construido para family offices pero el motor de cumplimiento se adapta. Plataformas Banking-as-a-Service, procesadores de pagos transfronterizos y custodios de activos digitales enfrentan las mismas obligaciones regulatorias con perfiles operacionales fundamentalmente diferentes: mayores volúmenes de transacciones, menores montos en dólares, multi-jurisdicción por diseño, y patrones de velocidad que generarían falsos positivos en sistemas construidos para finanzas tradicionales.
Plataformas de pagos transfronterizos, neobancos e infraestructura BaaS procesan 10,000+ transacciones diarias con montos sub-$10K — eso es normal, no sospechoso. ARAP auto-calibra: umbrales de velocidad 5σ, detección de cuentas mula, conciencia Travel Rule (FATF R.16), y concentración geográfica 60% (no 40%). Cero falsos positivos por ruido operacional. Construido para la realidad de compliance fintech de alta velocidad.
Traders de petróleo bajo GL 46B/50A, proveedores de diluentes bajo GL 47, refinadores de oro bajo GL 51A/54 cada uno con listas de exclusión de contrapartes distintas que cambian con cada enmienda OFAC. ARAP clasifica cada transacción contra el texto literal de la GL en 30 segundos.
GL 49A, 55 y 56 autorizan negociación y entrada en contratos contingentes pero NO la ejecución o cierre. ARAP aplica la distinción automáticamente y rechaza cualquier payload redactado como cierre o ejecución. La diferencia es una sanción civil de $1.5M.
GL 57 autoriza servicios financieros con Banco Nacional de Crédito, Banesco, Banco Mercantil y Banco Provincial pero las obligaciones BSA persisten. Patrones de structuring, opacidad de beneficiario final y layering en jurisdicciones de alto riesgo siguen requiriendo presentación de SAR. ARAP monitorea tanto la autorización COMO la obligación simultáneamente.
El mismo motor que protege family offices de $5B calibrado para el volumen y velocidad de infraestructura financiera de próxima generación. Una plataforma. Cada GL. Cada verificación de contraparte. Cada audit trail.
Ya sea que dirijas un family office explorando mejores herramientas de cumplimiento, una plataforma de wealth necesitando infraestructura enterprise, un inversor interesado en el espacio, o una aceleradora evaluando startups en etapa temprana — agradezco la conversación.
Cada respuesta viene directamente de mí. Sin equipo de ventas, sin inbox genérico.